Néobanque ou banque de réseau pour un compte pro : quel choix pour votre entreprise ?

Néobanque ou banque de réseau pour un compte pro…. Le moment est venu de choisir entre une néobanque et une banque de réseau pour votre compte professionnel. Cette décision dépendra de vos exigences et de vos préférences. Dans cet article, nous analyserons les principales différences entre ces deux options afin de vous aider à prendre la meilleure décision pour votre entreprise.

Les néobanques : agilité et souplesse pour les petites structures

Les néobanques, comme Qonto, Finom, ou Anytime, sont des banques en ligne spécialisées dans les comptes professionnels. Elles offrent une gamme de fonctionnalités avancées telles que la gestion des factures, la catégorisation des transactions et l’émission de cartes bancaires pour les employés.

En général, ces néobanques sont reconnues pour leur flexibilité en termes de tarifs et d’ouverture de compte. De plus, elles sont particulièrement adaptées aux petites entreprises et aux travailleurs indépendants qui nécessitent une gestion financière simplifiée.

Les banques de réseau : un service complet pour les entreprises en croissance

Les banques de réseau, ou institutions financières traditionnelles, proposent aussi des comptes professionnels avec des fonctionnalités similaires à celles des néobanques. Cependant, elles se distinguent par un service plus complet en matière de gestion de trésorerie et de crédit professionnel.

Les banques de réseau disposent généralement de conseillers dédiés aux professionnels, de guichets physiques pour les dépôts d’argent et de services plus élaborés concernant les paiements internationaux ou les financements. Cette offre globale peut s’avérer intéressante pour les entreprises en pleine croissance.

Néobanque ou banque de réseau pour un compte pro : comparaison des frais et tarifs

Les néobanques se caractérisent souvent par des frais plus compétitifs que ceux des banques de réseau. Cela est dû à leur structure en ligne et à l’absence d’agences physiques, ce qui réduit leurs coûts de fonctionnement. Toutefois, les banques de réseau peuvent offrir des tarifs négociables en fonction de la relation entre l’entreprise et la banque.

Accessibilité et service client

Les néobanques sont réputées pour leur accessibilité numérique et la rapidité de leur service client. Elles misent sur une expérience utilisateur optimisée et une assistance en ligne efficace. Les banques de réseau, en revanche, proposent un service client plus personnalisé grâce à leurs conseillers dédiés et à la possibilité de rencontrer ces derniers en agence.

Néobanque ou banque de réseau pour un compte pro : Crédit et financements

Les banques de réseau ont généralement l’avantage en matière de crédits et financements. Leur expertise et leur présence sur le marché leur permettent d’offrir des solutions de financement plus diversifiées et adaptées aux entreprises en croissance. Les néobanques, quant à elles, sont encore en train de développer leurs offres de crédit et peuvent être limitées dans ce domaine.

Sécurité et régulation

La sécurité et la régulation sont des éléments clés pour les comptes professionnels. Les néobanques et les banques de réseau sont toutes deux soumises à des régulations strictes pour assurer la protection des fonds et des données de leurs clients. Toutefois, il est essentiel de vérifier la solidité financière de l’établissement choisi et les garanties offertes en cas de problèmes.

Néobanque ou banque de réseau pour un compte pro : les “Questions fréquentes”

Les néobanques garantissent t’elles les dépôts à hauteur de 100.000€ comme les banques de réseau ?

Oui, en France, les néobanques sont soumises aux mêmes règles de protection des dépôts que les banques traditionnelles. Toutes les banques établies en France, qu’il s’agisse de banques en ligne ou de banques de réseau, sont soumises à la réglementation et à la supervision de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et doivent adhérer au Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR).

Le FGDR est un organisme qui protège les dépôts des clients des banques en cas de faillite ou de défaillance de la banque. En cas de défaillance d’une banque, le FGDR rembourse les dépôts des clients jusqu’à un certain montant, qui est actuellement de 100 000 € par déposant et par banque. Cette garantie s’applique donc également aux néobanques , qui doivent adhérer au FGDR pour exercer leur activité en France.

Est il possible de changer de banque pro sans s’occuper des formalités ?

Il est possible de changer de banque professionnelle sans s’occuper des formalités si vous utilisez un service de mobilité bancaire. Ce service est gratuit et permet de transférer automatiquement tous vos prélèvements et virements récurrents de votre ancien compte bancaire vers votre nouveau compte bancaire. De plus, il est possible d’informer vos créanciers et débiteurs de votre nouveau compte bancaire grâce à un mandat de mobilité bancaire. Ainsi, toutes les opérations liées à votre compte bancaire seront effectuées sur votre nouveau compte sans que vous ayez à effectuer de démarches administratives.

Néobanque ou banque de réseau pour un compte pro : exemples

Il existe de nombreuses options pour les comptes professionnels, aussi bien chez les néobanques que chez les banques de réseau. Voici quelques exemples de ces établissements (et surtout l’intégralité de notre comparatif en cliquant ici) :

Néobanques pour les professionnels

  • Anytime : propose des comptes bancaires pour les entreprises, les travailleurs indépendants et les freelances avec des fonctionnalités telles que des cartes de débit, des transferts bancaires et une comptabilité simplifiée.
  • Finom : met à disposition des comptes bancaires pour les entreprises avec des services tels que des cartes de débit, des transferts bancaires, une comptabilité simplifiée et des outils de gestion financière.
  • Qonto : propose des comptes bancaires pour les professionnels avec des fonctionnalités telles que la gestion des factures, la catégorisation des transactions et l’émission de cartes bancaires pour les employés.

Banques de réseau pour les professionnels

  • Hello Bank Pro : offre des comptes bancaires pour les indépendants avec des options telles que des cartes de débit, des virements bancaires, des virements SEPA et un service client dédié.
  • Propulse par Crédit Agricole : propose des comptes bancaires pour les entreprises avec des fonctionnalités telles que des cartes de débit, des transferts bancaires, des virements SEPA, l’appui du réseua Crédit Agricole une assistance dédiée et des services d’assurance.
  • Société Générale Pro : propose des comptes bancaires pour les entreprises avec des fonctionnalités telles que des cartes de débit, des transferts bancaires, des virements SEPA, des solutions d’affacturage et de crédit professionnel.

Néobanque ou banque de réseau pour un compte pro : quel choix pour votre entreprise ?

Le choix entre une néobanque ou une banque de réseau pour un compte pro dépendra essentiellement de vos besoins et de vos préférences. Si vous privilégiez la flexibilité, l’accessibilité numérique et des frais compétitifs, une néobanque peut être le choix idéal. En revanche, si vous recherchez un service complet, des solutions de financement diversifiées et un accompagnement personnalisé, opter pour une banque de réseau sera probablement plus adapté à votre situation.